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【大河財(cái)立方消息】目前，由于各家銀行對(duì)借記卡開(kāi)卡、限額做了嚴(yán)格的管控導(dǎo)致不法分子難以通過(guò)非柜面渠道將資金轉(zhuǎn)走，現(xiàn)金取款成了重要手段。面對(duì)高發(fā)且形式多變的犯罪手法，農(nóng)業(yè)銀行洛陽(yáng)分行定期組織員工學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識(shí)，切實(shí)提升員工反詐業(yè)務(wù)水平，讓犯罪分子無(wú)機(jī)可乘。并常態(tài)化推進(jìn)警銀協(xié)作，發(fā)揮好警銀聯(lián)動(dòng)效能，共筑反詐“防火墻”，守好人民群眾的錢袋子。

2023年6月25日16:00，一名客戶走進(jìn)農(nóng)行洛陽(yáng)濱河支行要求取款18萬(wàn)元。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，柜面經(jīng)理詢問(wèn)客戶取大額現(xiàn)金的用途，并建議通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式辦理，既安全又快捷。客戶吞吞吐吐聲稱為買車使用，憑著多年的工作經(jīng)驗(yàn)和敏銳的觀察能力，柜面經(jīng)理察覺(jué)到可疑，便以嘮家常的方式降低客戶的抵觸情緒并進(jìn)一步詢問(wèn)：“您買什么車呢？要拿20萬(wàn)現(xiàn)金去呀，現(xiàn)在買車可以直接刷卡，比拿著現(xiàn)金要安全。”客戶一會(huì)回答買紅旗車，一會(huì)又說(shuō)不知道，一會(huì)又說(shuō)“他們叫我來(lái)取現(xiàn)金的”。

因察覺(jué)到異常，柜面經(jīng)理查詢?cè)撡~戶近期流水，發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期無(wú)交易流水，但就在取款當(dāng)天上午突然轉(zhuǎn)入兩筆大額資金共20萬(wàn)。向客戶詢問(wèn)轉(zhuǎn)款對(duì)手信息時(shí)，客戶吞吞吐吐說(shuō)不出，又說(shuō)“他們叫我取現(xiàn)金的”。柜面經(jīng)理意識(shí)到這可能是犯罪分子轉(zhuǎn)移涉詐資金的手段，便立刻通知網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及內(nèi)勤行長(zhǎng)，內(nèi)勤行長(zhǎng)果斷報(bào)警，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人則將客戶領(lǐng)至休息區(qū)等待警察到來(lái)。在與客戶聊天過(guò)程中得知有人給其賬戶轉(zhuǎn)款20萬(wàn)，讓他先在柜面取18萬(wàn)現(xiàn)金，再去ATM上取2萬(wàn)元，完成后可以獲得500元報(bào)酬。該客戶以為只用取個(gè)錢就可以輕松得到500元便答應(yīng)了。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向其講解了出租出借銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)，及防范電信詐騙等相關(guān)知識(shí)。該名客戶才意識(shí)到自己的行為已觸犯了法律。隨后警察趕到，在經(jīng)過(guò)訊問(wèn)后將客戶帶走調(diào)查，并對(duì)該行強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和對(duì)異常客戶的果斷處置提出了表?yè)P(yáng)。

（通訊員 王萍）

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