近年來，民間借貸糾紛案件數(shù)量高速增長，案件類型呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化，特別是出現(xiàn)了虛增債務(wù)、偽造證據(jù)、轉(zhuǎn)單平賬、收取高額費(fèi)用等“套路貸”新型詐騙犯罪，有的甚至和黑惡勢力犯罪交織，對金融秩序造成沖擊，對人民群眾合法利益造成損害。5月14日，記者從河南省高級(jí)人民法院了解到，針對上述問題，省高院近日出臺(tái)《關(guān)于嚴(yán)格依法審理民間借貸案件的通知》，要求加強(qiáng)涉黑惡犯罪線索的審查。

通知要求，在民間借貸案件審理中，切實(shí)提高對“套路貸”詐騙等犯罪行為以及存在高息放貸、暴力收貸的涉黑惡犯罪行為的警覺，加強(qiáng)民間借貸行為與刑事犯罪行為的甄別，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索的，及時(shí)將涉嫌犯罪的線索、材料移送相關(guān)公安機(jī)關(guān)，對于民間借貸行為本身涉及違法犯罪的，一律裁定駁回起訴。

把關(guān)1

加大對借貸審查力度

通知要求，各級(jí)法院要加大對借貸事實(shí)和證據(jù)的審查力度。對借款合同、借據(jù)、欠條等債權(quán)憑證及銀行流水等款項(xiàng)交付憑證的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性進(jìn)行認(rèn)真審查，并加大對款項(xiàng)來源、交付款項(xiàng)數(shù)額、借貸的真實(shí)情況等事實(shí)的審查力度。

把關(guān)2

要依法嚴(yán)守法定利率紅線

通知要求，要依法嚴(yán)守法定利率紅線。對于約定利率標(biāo)準(zhǔn)超過法定利率標(biāo)準(zhǔn)的利息部分，一律不予支持;對于各種以“利息”“違約金”“服務(wù)費(fèi)”“中介費(fèi)”“保證金”“延期費(fèi)”等名目突破或變相突破法定利率紅線的，依法不予支持;對于發(fā)現(xiàn)交易平臺(tái)、交易對手、交易模式等以“創(chuàng)新”為名行“高利貸”之實(shí)，從事非法金融活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向金融監(jiān)管部門發(fā)送司法建議。

把關(guān)3

從嚴(yán)規(guī)制職業(yè)放貸行為

通知要求，要從嚴(yán)規(guī)制職業(yè)放貸行為。要根據(jù)同一原告或關(guān)聯(lián)原告在一段時(shí)間內(nèi)所涉的民間借貸案件數(shù)量、利率、合同格式化程度、出借金額、資金來源等特征來認(rèn)定民間借貸是否為職業(yè)放貸行為。

把關(guān)4

嚴(yán)打虛假訴訟、惡意訴訟

通知明確，要加大對虛假訴訟和惡意訴訟的防范和制裁。對于民間借貸案件，各級(jí)法院要主動(dòng)依職權(quán)對是否屬于虛假訴訟和惡意訴訟進(jìn)行審查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)判決駁回原告的訴訟請求，原告申請撤訴的，不予準(zhǔn)許;對于惡意制造虛假訴訟的單位和個(gè)人，要依照民事訴訟法規(guī)定給予處罰，涉嫌犯罪的，及時(shí)移送有關(guān)機(jī)關(guān)。

此外，要建立涉眾型民間借貸糾紛防范和解決機(jī)制，及時(shí)研究應(yīng)對措施，妥善化解矛盾糾紛。