自2019年10月首批公募基金買方投顧業(yè)務(wù)試點正式落地以來，多家獲得試點資質(zhì)的機(jī)構(gòu)開始業(yè)務(wù)探索。根據(jù)畢馬威中國聯(lián)合先鋒領(lǐng)航投顧最新發(fā)布的《中國基金投顧藍(lán)皮書2022》(下稱“報告”)顯示，截至2021年12月，共有60家機(jī)構(gòu)分三批獲得基金投顧牌照，包括26家基金公司、29家證券公司、3家銀行及3家第三方獨立代銷機(jī)構(gòu)。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員服務(wù)一部負(fù)責(zé)人沈?qū)幵?span id="dpldfzz" class="keyword">近日召開的“2022年中國基金投顧峰會(線上論壇)”上介紹稱，截至2021年底，共計24家試點機(jī)構(gòu)正式展業(yè)，服務(wù)客戶約367萬人，服務(wù)資產(chǎn)約980億元，在投資者群體中的影響力不斷增強(qiáng)。

報告指出，當(dāng)前中國基金投顧市場面臨五大痛點：重“買”輕“賣”、缺乏長錢賬戶的投資行為，導(dǎo)致用戶賺不到“價差”;目前“賣方投顧”正在向 “買方投顧”模式轉(zhuǎn)變，“買方投顧”模式尚未普及;缺乏基于“客戶全生命周期人生目標(biāo)”的長期財富規(guī)劃服務(wù);被動型底層資產(chǎn)不足;“重投輕顧”的現(xiàn)象普遍，智能投顧發(fā)揮的空間有待提升。

報告指出，當(dāng)前投資者對基金投顧滿意度仍較低，重要原因之一是產(chǎn)品組合策略與客戶需求不匹配，認(rèn)為產(chǎn)品和服務(wù)不夠“懂他”。報告認(rèn)為，未來中國基金投顧市場將從中國投資者的利益出發(fā)，呈現(xiàn)出投顧受眾普惠化、投顧內(nèi)容定制化，投顧方案專業(yè)化及投顧手段智能化的“四化”特色。“下一步基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)在守住合規(guī)風(fēng)險底線的基礎(chǔ)上，著力提升顧問服務(wù)能力。行業(yè)需要進(jìn)一步明晰基金投顧業(yè)務(wù)與基金銷售業(yè)務(wù)邊界，避免線上基金投顧服務(wù)產(chǎn)品化，并在顧問服務(wù)環(huán)節(jié)加強(qiáng)投資者引導(dǎo)。”沈?qū)帍?qiáng)調(diào)。