1月新增人民幣貸款、社會融資規(guī)模增量均創(chuàng)歷史新高;多金融機(jī)構(gòu)發(fā)行專項金融債券加力“滴灌”小微企業(yè)，創(chuàng)新產(chǎn)品也加快落地;多地發(fā)布支持“專精特新”中小企業(yè)融資的最新政策……2022年開年，金融支持實體經(jīng)濟(jì)迎來良好開局。

展望全年，接受《經(jīng)濟(jì)參考報》記者采訪的業(yè)內(nèi)人士表示，穩(wěn)健貨幣政策將更加主動有為、積極進(jìn)取和注重靠前發(fā)力。與此同時，金融監(jiān)管部門也將引導(dǎo)資金進(jìn)一步流向先進(jìn)制造業(yè)、小微、綠色等領(lǐng)域，推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

一季度通常是全年信貸投放的最高峰，1月也往往是信貸投放大月，2022年這一現(xiàn)象仍在延續(xù)，且“開門紅”現(xiàn)象更加突出。根據(jù)中國人民銀行日前發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，1月新增人民幣貸款3.98萬億元，創(chuàng)單月歷史新高。1月新增社融6.17萬億元，亦創(chuàng)單月歷史新高。與此同時，廣義貨幣M2同比增長9.8%，增速分別比上月末和上年同期高0.8個和0.4個百分點。

業(yè)內(nèi)人士表示，1月M2增速加快回升，新增信貸、社融略超預(yù)期，體現(xiàn)了金融業(yè)加大對實體經(jīng)濟(jì)的支持力度，更體現(xiàn)了宏觀政策靠前發(fā)力支持穩(wěn)增長。“自2021年12月以來，央行采取了連續(xù)降準(zhǔn)降息引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對實體經(jīng)濟(jì)支持力度。2月15日又超額續(xù)作MLF(中期借貸便利)為金融機(jī)構(gòu)提供中長期流動性，鼓勵其加大信貸投放力度。”中國銀行研究院研究員梁斯表示。

整體金融數(shù)據(jù)表現(xiàn)強(qiáng)勁，而在央地多方面政策引導(dǎo)下，金融機(jī)構(gòu)對實體經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域特別是小微企業(yè)、科技創(chuàng)新等的支持力度從一開年也在提升。

在小微金融領(lǐng)域，交通銀行近日在江西省落地全國首批“增信流水貸”業(yè)務(wù)。“該業(yè)務(wù)基于人民銀行企業(yè)收支流水大數(shù)據(jù)平臺開發(fā)，結(jié)合企業(yè)稅費(fèi)繳納、基礎(chǔ)信息、金融資產(chǎn)等數(shù)據(jù)信息，為小微企業(yè)提供授信，緩解小微企業(yè)尤其是小微首貸戶融資難題。”交通銀行表示，該平臺集合采集數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、應(yīng)用數(shù)據(jù)為一體，實現(xiàn)“數(shù)據(jù)+金融”的積極探索，在全國屬首創(chuàng)。

小微企業(yè)專項金融債已逐漸成為商業(yè)銀行定向“滴灌”小微企業(yè)的重要工具之一，去年12月15日召開的國務(wù)院常務(wù)會議也提出，支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)行小微企業(yè)專項金融債券。2月16日，北京銀行在全國銀行間債券市場發(fā)行2022年小型微型企業(yè)貸款專項金融債券(第一期)，期限為3年，發(fā)行規(guī)模200億元，2月11日，長沙銀行公告稱獲準(zhǔn)在全國銀行間債券市場發(fā)行不超過50億元人民幣的小型微型企業(yè)貸款專項金融債券。“現(xiàn)階段我國小微金融債發(fā)行空間仍然較大。小微企業(yè)專項金融債有利于將直接融資與對小微企業(yè)的間接信貸融資結(jié)合在一起，拓寬了銀行支持小微企業(yè)融資的資金來源，有利于增加信貸供給和降低小微企業(yè)的融資成本。”中國銀行研究院研究員王梅婷表示。

在科技創(chuàng)新領(lǐng)域，“專精特新”企業(yè)近期同樣迎來更多金融政策支持。2月15日，吉林省“專精特新”中小企業(yè)融資服務(wù)中心正式揭牌，同日，《廣西壯族自治區(qū)金融支持“專精特新”中小企業(yè)若干措施》正式印發(fā)，從加大資本市場融資支持力度、加強(qiáng)金融服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、強(qiáng)化股權(quán)投資基金綜合功能運(yùn)用等多方面，引導(dǎo)更多金融資源投向“專精特新”領(lǐng)域。

金融機(jī)構(gòu)也在持續(xù)發(fā)力，合肥博雷電氣有限公司是一家技術(shù)密集型企業(yè)，為國家級專精特新重點“小巨人”企業(yè)，公司擁有高功率脈沖技術(shù)、特種電源變換等關(guān)鍵核心技術(shù)。今年1月，中信銀行合肥分行通過“科創(chuàng)e貸”為其快速高效審批授信額度800萬元的流動資金貸款，推動該企業(yè)進(jìn)一步擴(kuò)大生產(chǎn)，加快提升市場份額。展望全年，業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，金融對實體經(jīng)濟(jì)支持力度將更為穩(wěn)固。梁斯表示，整體看，宏觀調(diào)控政策將更加注重充分發(fā)力、精準(zhǔn)發(fā)力、靠前發(fā)力，預(yù)計金融數(shù)據(jù)增速與去年相比將有所上升。但在堅持“穩(wěn)”字當(dāng)頭，不搞“大水漫灌”以及防范金融風(fēng)險背景下，金融數(shù)據(jù)也不會出現(xiàn)過快增長，要為后續(xù)留下政策空間。中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬表示，在貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速和名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配的前提下，考慮政策靠前發(fā)力等因素，預(yù)計今年上半年增長速度將高于下半年。

婁飛鵬表示，金融監(jiān)管部門將落實好金融支持綠色發(fā)展，圍繞擴(kuò)大內(nèi)需、支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、服務(wù)小微企業(yè)等方面出臺支持政策。考慮到引導(dǎo)降低企業(yè)綜合融資成本，進(jìn)一步降準(zhǔn)的可能性不能排除。梁斯說，在當(dāng)前環(huán)境下，央行也要繼續(xù)強(qiáng)化結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的應(yīng)用，在支持先進(jìn)制造業(yè)、綠色、普惠、低碳減排等領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。