民警在福建省晉江市公安局刑偵大隊反詐騙中心工作。 

多措并舉捂緊百姓“錢袋子”

近年來，隨著國家打擊力度加大，電信網絡詐騙犯罪總體得到有效控制。然而值得注意的是，一些依附于信息網絡的詐騙活動開始花樣翻新，對公民財產安全和社會安定構成嚴重威脅。

騙術不斷“升級”

“點點鼠標，日賺數百”“隨手轉發，月薪過萬”……浙江嘉興的沈女士近日收到一條短信，大意為：沈女士信用積分高，因此特別邀請她通過一個QQ號參與刷單，待遇為每天180元至368元不等。沈女士覺得可以賺點零花錢，便添加了對方QQ號。首單完成后，她很快收到本金和傭金。對方表示，接下來要連續刷3單才能返錢，傭金也會更高。嘗到甜頭的沈女士選擇繼續刷單，不過對方隨后要求需要追加3單才能返還傭金。感覺不對勁的沈女士要求退款，對方稱可以退款，但是到賬要半個月，接著就消失了。而此時，沈女士已損失7萬元。

這樣的案例并不少見。廣東省深圳市公安局反電信網絡詐騙中心相關負責人表示，隨著求職進入高峰期，招打字員、刷單、點贊、推廣、做家教、加工、代理等網絡招聘詐騙也進入高發季，被騙人員包括老年人和很多年輕的求職者。

電信網絡詐騙騙術也在“升級”。近日，四川省廣元市警方偵破了一起特大網絡詐騙案，共64名犯罪嫌疑人落網。經查，該案犯罪嫌疑人冒用扶貧項目名義，在全國各地吸納會員、發展“下線”，騙取入會費、資料審核費等，又以辦公、租房等需要經費為由向全國各省市縣骨干會員借款，并許愿給予翻倍的利息回報，騙取每名會員資金數千至數萬元不等，涉案總金額高達1100余萬元。

還有一些網絡詐騙分子利用公眾對理財知識的缺乏，以虛假網絡交易騙取錢財。今年3月，浙江省杭州市公安局西湖區分局接到群眾報警，稱其在某商品交易網絡平臺參與了投資交易，兩個月內投入60萬元卻全部虧損，懷疑被騙。經查，該平臺通過制作虛假交易軟件，用各種手段招攬客戶投資，并設置了一系列詐騙流程，最大程度榨取投資者的資金。投資者一旦疏忽大意，很容易上當受騙。

詐騙呈現新特點

專家表示，隨著信息技術的發展，電信網絡詐騙犯罪案件呈現出多種新特點。

首先，犯罪組織形式由“簡單結伙”向“公司化”轉變。電信網絡詐騙犯罪團伙組織日趨嚴密，采用企業化運作模式，實施流水線式的詐騙活動。其次，犯罪技術更加隱蔽化和高科技化。犯罪分子通過“偽基站”、境外服務器等網絡、電信技術，用更具迷惑性、隱蔽性的手段進行詐騙，作案手法更為精準。第三，犯罪形成鏈式發展。從公民個人信息的非法獲取和提供，到技術設備制造和銷售，再到批量購買他人身份證、銀行卡等，相關犯罪利益鏈越拉越長。最后，受害對象由以老年人為主，向使用QQ、YY語音等媒介的中青年人群轉移，以學生、白領職員為主。

這些網絡詐騙的巨大危害在于，詐騙團伙騙取的資金大多已被揮霍或迅速轉移，全部追回的可能性很小。

其中，第三方支付洗錢成為不少詐騙行為得以實施的關鍵一環。有媒體調查發現，犯罪團伙往往通過第三方支付平臺發行的商戶POS機(收款機)虛構交易套現;或將詐騙得手的資金轉移到第三方支付平臺賬戶，在線購買游戲點卡、比特幣等物品后轉賣套現;或將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次轉賬切換，逃避公安機關的追查。北京市公安機關調查還發現，七成被騙資金是通過第三方支付平臺轉移走的。

反詐騙還需加勁

為幫助百姓捂緊“錢袋子”，近年來有關部門多措并舉、打防結合，做了大量工作，取得不少戰果。專家認為，下一步應在打造合成作戰平臺上下更大功夫。

針對第三方支付平臺亂象，中國人民大學重陽金融研究院高級研究員董希淼建議，盡快提高其違法成本。目前對第三方支付的處罰依據大多屬于部門規章，建議將部門規章提高到立法層面，增強監管的權威性和震懾力。

相關部門應盡快改變多頭管轄、協作不夠的情形，形成打擊合力。專家建議，司法機關應進一步加大對上下游犯罪行為的懲治力度，打擊灰色產業鏈;不同地區的司法機關要加強統一協作和配合，探索建立跨省信息資源共享機制。同時，逐步建立司法、通信、金融等多部門跨行業的合作機制，打造合成作戰平臺，合力打擊電信網絡犯罪。

教會人們快速識別電信網絡詐騙活動尤為緊迫。有學者建議，設立官方反詐騙網站及手機應用，第一時間發現并廣泛發布、推送相關防騙信息和預警提示，及時曝光典型、易發的詐騙案例，以幫助人們加強防范、學會防騙。同時，還應設置簡便、高效的投訴舉報端口，以縮小受騙范圍。