“官宣”落馬5個月后，本溪銀行公司金融部原總經(jīng)理白某的違法細(xì)節(jié)曝光。

裁判文書顯示，白某受賄136.09萬元、違法發(fā)放貸款8348萬元，數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑5年半，二審維持原判。

值得一提的是，白某涉及的違法放貸行為均受時任本溪銀行董事長馬某指使。后者已另案處理，于2022年8月被開除黨籍、開除公職。

(資料圖)

除白某、馬某外，近年本溪銀行還有多名中高層陸續(xù)被查，包括該行原行長宋某鐳。

受賄購物卡、金條等合計136萬元

早在判決書公布前，白某就于2022年11月出現(xiàn)在本溪市紀(jì)委監(jiān)委披露的一份“破壞營商環(huán)境典型案例”通報中。

通報稱，2019年至2020年，時任本溪銀行公司業(yè)務(wù)營銷部總經(jīng)理的白某，利用職務(wù)便利，違規(guī)為某公司實控人蘇某在銀行承兌匯票續(xù)作、提前支付存單利息中提供幫助，先后收取好處費50余萬元，在企業(yè)經(jīng)營等方面破壞營商環(huán)境。

最新判決書顯示，白某系“70后”，2019年3月任本溪銀行公司業(yè)務(wù)營銷部總經(jīng)理，2021年9月獲聘為該行公司金融部總經(jīng)理、總行專家，隨后兼任建設(shè)支行黨支部書記，代為履行支行行長職務(wù)三個月。

去年3月，白某因涉嫌犯受賄罪、違法發(fā)放貸款罪被留置，同年8月被刑事拘留，隨后被逮捕。

一審法院查明，白某在擔(dān)任本溪銀行業(yè)務(wù)營銷部總經(jīng)理期間，利用其職務(wù)上的便利，先后為9家企業(yè)在貸款等業(yè)務(wù)方面謀取利益，并多次收受他人給予的財物共計人民幣136.09萬元，包括50張面值千元的購物卡、1根100克金條。

其中，白某2020年11月接受某物流有限公司王某請托，為該公司在本溪銀行貸款提供幫助，并收受王某送給其的感謝費5萬美元。后白某因其上級領(lǐng)導(dǎo)馬某被調(diào)查，于2022年3月讓其家屬將5萬美元歸還王某。

根據(jù)判決書，白某收受賄賂的同時，為企業(yè)快速辦理貸款、轉(zhuǎn)貸，或辦理利率更低的支小再貸款，以及為前述通報所涉及的企業(yè)在銀行快速辦理承兌匯票續(xù)作、提前支付存單利息中提供“幫助”。

接受上級指使違法放貸8348萬元

除受賄犯罪外，白某還在2019年至2020年受時任本溪銀行黨委書記、董事長馬某指使，三次違反國家規(guī)定發(fā)放貸款共計8348萬元。

其中，2019年4月，在明知將違反貸款集中度規(guī)定的情況下，聽從馬某指使向W公司新增授信并全額發(fā)放貸款，超過該行資本凈額10％的限額，違法發(fā)放貸款1048萬元。

2019年11月至12月，在明知H公司申辦的固定資產(chǎn)項目貸款無土地使用權(quán)證、虛構(gòu)貸款用途、抵押物難以實現(xiàn)抵押權(quán)的情況下，仍安排下屬撰寫虛假調(diào)查報告、將貸款材料做到表面合規(guī)，向該公司違法發(fā)放貸款3000萬元。

2020年10月至12月，在明知Y公司現(xiàn)金流不足、抵押物期限不足情況下，暗示Y公司股東安排財務(wù)人員提供虛假財務(wù)報表、虛增抵押物價值，安排下屬撰寫虛假調(diào)查報告，將貸款材料做到表面合規(guī)，向該公司違法發(fā)放貸款4300萬元。

最終，除Y公司4300萬元貸款正常償還，另外2筆均形成不良貸款。其中，W公司、H公司在銀行提起訴訟后，目前均已達(dá)成和解協(xié)議，抵押物能夠覆蓋貸款本金、利息及全部費用。

一審法院認(rèn)為，白某與馬某違法發(fā)放貸款的行為，系共同犯罪，其中白某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。數(shù)罪并罰，判處白某有期徒刑5年半，其退繳的違法所得予以沒收。

白某隨后提出上訴，認(rèn)為其并非國家工作人員，同時其從事工作只是貸款發(fā)放過程中的一個環(huán)節(jié)，對貸款最終發(fā)放沒有決定性作用，且第二筆違法發(fā)放貸款沒有造成損失，應(yīng)當(dāng)對總刑期及罰金進(jìn)行下調(diào)調(diào)整。

二審法院指出，白某系經(jīng)本溪銀行通過黨委擴(kuò)大會議研究決定任用，屬于刑法規(guī)定的國家工作人員。另外，白某違法發(fā)放貸款行為由不同信貸環(huán)節(jié)的自然人參與，一審已認(rèn)定其為從犯，并依法減輕處罰，量刑適當(dāng)，因此駁回上訴，維持原判。

多名中高層被查

本溪市紀(jì)委監(jiān)委2022年10月通報顯示，馬某被開除黨籍、開除公職，收繳其違紀(jì)違法所得；其涉嫌犯罪問題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財物一并移送。

經(jīng)查，馬某無視中央八項規(guī)定精神，違規(guī)收受禮品禮金；在職工錄用等工作中為他人謀取利益并收受財物；違規(guī)從事營利性活動；違規(guī)安排使用機(jī)關(guān)食堂經(jīng)費沖抵走訪接待費；與他人發(fā)生不正當(dāng)性關(guān)系；利用職務(wù)上的便利或職權(quán)、地位形成的便利條件，在發(fā)放貸款等方面為他人謀取利益，并非法收受財物；為謀取不正當(dāng)利益，給予國家工作人員財物。

而除白某、馬某外，近年來，本溪銀行還有多名中高層陸續(xù)落馬，其中：

2021年6月，本溪銀行公司業(yè)務(wù)營銷部原工作人員付艷涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查；

2022年1月，本溪銀行原明山支行行長張濤涉嫌違紀(jì)違法接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查；

2022年5月，本溪銀行平山支行原黨支部書記、行長李季涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查；

2022年5月，本溪銀行不良資產(chǎn)清收管理中心清收一部科員郗百言涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

此外，2022年3月，本溪市紀(jì)委監(jiān)委披露的一份“破壞營商環(huán)境典型案例”通報中，本溪銀行原黨委委員、行長宋某鐳赫然在列。

通報稱，2017年3月至2021年2月，宋某鐳利用職務(wù)上的便利，在相關(guān)企業(yè)辦理貸款業(yè)務(wù)過程中，為他人謀取利益，非法收受他人財物共計380余萬元。宋某鐳還存在其他嚴(yán)重違紀(jì)問題。2021年12月，宋某鐳被開除黨籍、受到開除處分，其涉嫌犯罪問題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。

責(zé)編:王時丹 | 校審:張翼鵬 | 審核:李震 | 總監(jiān):萬軍偉