近期，有投資者曝出，數(shù)年前在營業(yè)部委托理財(cái)，卻莫名陷入市場操縱大案中。

近日廣東證監(jiān)局一次性披露6張罰單，劍指光大證券廣東分公司及下轄營業(yè)部及相關(guān)責(zé)任人，涉及多項(xiàng)違規(guī)行為，比如協(xié)助客戶出借證券賬戶、向客戶違規(guī)承諾承擔(dān)損失、未及時(shí)報(bào)告客戶集體投訴等情況等。營業(yè)部前負(fù)責(zé)人等3人被認(rèn)定為不適當(dāng)人選。

據(jù)券商中國記者獨(dú)家獲悉，6張罰單背后，牽涉多起委托理財(cái)相關(guān)糾紛。一名相關(guān)案件的知情人士表示，該營業(yè)部前負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員涉嫌借光大證券的名義，誘騙眾多投資者投資理財(cái)，操縱數(shù)十個(gè)客戶的賬戶、集資過億，高位接盤一只ST股票以套現(xiàn)離場。值得一提的是，與投資者簽署協(xié)議的乙方并非證券公司營業(yè)部員工，而是后來被證監(jiān)會(huì)明確定性為操縱證券市場的第三方人士。

【資料圖】

證券公司分支機(jī)構(gòu)存在“窩案”的現(xiàn)象已屢見不鮮。三年前被曝出的太平洋證券內(nèi)蒙古分公司前總經(jīng)理，其打著太平洋證券名義實(shí)則利用自己控制“偽私募”與投資者簽訂委托理財(cái)協(xié)議，最終爆發(fā)兌付危機(jī)。

有券商人士對此分析認(rèn)為，上述可能是營業(yè)部相關(guān)人士的個(gè)人行為。但公司多年來未發(fā)現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)亂象，亦反映出在合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在一定漏洞，值得業(yè)內(nèi)警醒。

對此，光大證券向券商中國記者回應(yīng)稱，本次監(jiān)管措施涉及違規(guī)行為主要發(fā)生在2018年至2019年，公司在2020年4月對涉事營業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行免職處理，責(zé)令其專職處理相關(guān)事項(xiàng)，并做好客戶溝通工作。

光大證券一營業(yè)部踩多條紅線

 負(fù)責(zé)人等3人被認(rèn)定不適當(dāng)人選

據(jù)廣東證監(jiān)局披露的罰單， 6份罰單指向光大證券云浮新興東堤北路證券營業(yè)部（現(xiàn)云浮新興荔園路證券營業(yè)部，下稱“該營業(yè)部”）存在三項(xiàng)違規(guī)行為：

一是該營業(yè)部原負(fù)責(zé)人張林開、員工李國新、葉鎮(zhèn)華等人協(xié)助客戶出借證券賬戶為他人融資提供中介和便利，向客戶違規(guī)承諾承擔(dān)損失。

二是部分員工存在向客戶提供科創(chuàng)板測試題答案、索要客戶證券賬戶密碼、向客戶發(fā)送回訪問題、提供答復(fù)口徑等情形。

三是未按規(guī)定及時(shí)向廣東證監(jiān)局報(bào)告客戶集體投訴等重大事項(xiàng)。反映出該營業(yè)部合規(guī)管理不到位、內(nèi)部控制不完善。

廣東證監(jiān)局責(zé)令，光大證券云浮新興荔園路證券營業(yè)部在1年內(nèi)，每6個(gè)月開展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并向廣東證監(jiān)局提交合規(guī)檢查報(bào)告。光大證券廣東分公司也因?qū)I業(yè)部的合規(guī)管理、廉潔從業(yè)內(nèi)部控制失效負(fù)有直接的管理責(zé)任，被采取出具警示函措施。

與此同時(shí)，4位相關(guān)責(zé)任人也受到不同程度的行政處罰。其中，該營業(yè)部負(fù)責(zé)人張林開被認(rèn)定為不適當(dāng)人選，2年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司董監(jiān)高和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等職務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)。

經(jīng)查，張林開擔(dān)任該營業(yè)部負(fù)責(zé)人期間，協(xié)助客戶出借證券賬戶為他人融資提供中介和便利，向客戶違規(guī)承諾承擔(dān)損失；營業(yè)部合規(guī)管理、廉潔從業(yè)內(nèi)控管理失效。此外，還出現(xiàn)向客戶提供科創(chuàng)板測試題答案、索要客戶證券賬戶密碼、向客戶發(fā)送回訪問題、提供答復(fù)口徑等多處違規(guī)情形。

營業(yè)部員工葉鎮(zhèn)華、李國新也由于出借證券賬戶、違規(guī)承諾承擔(dān)損失等問題被監(jiān)管部門認(rèn)定為不適當(dāng)人選，1年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司客戶開發(fā)服務(wù)相關(guān)職務(wù)。葉賢升因向客戶提供科創(chuàng)板測試題答案、索要客戶證券賬戶密碼的被出具警示函。

記者查閱中證協(xié)的從業(yè)人員信息發(fā)現(xiàn)，截至8月1日，張林開依然在光大證券任職，登記類別為一般證券業(yè)務(wù)，登記狀態(tài)為正常。而葉鎮(zhèn)華、李國新、葉賢升已不在光大證券任職。

投資者爆：被誘騙與不明人士簽署委托投資 營業(yè)部前負(fù)責(zé)人張林開為關(guān)鍵“牽線人”

從上述罰單可看出，光大證券廣東分公司及云浮新興荔園路證券營業(yè)部均“未按規(guī)定及時(shí)向廣東證監(jiān)局報(bào)告客戶集體投訴等重大事項(xiàng)”。

券商中國記者獨(dú)家了解到，這背后牽涉多起委托理財(cái)及相關(guān)糾紛。多名投資者反映，他們在不知情的情況下與身份不明人士簽署一份投資委托協(xié)議，直到今年上半年證監(jiān)會(huì)公告的一則罰單，才知道該身份不明人士是一名市場操縱者。而這一切，離不開中間人“保本承諾”“代客理財(cái)”的誘導(dǎo)，也就是上述光大證券云浮新興東堤北路證券營業(yè)部原負(fù)責(zé)人張林開及其團(tuán)隊(duì)。

具體來看，記者從投資者處獨(dú)家獲悉《投資委托協(xié)議》，甲方為投資者，乙方為自然人，名叫鄭慧。該協(xié)議提到，“甲方委托乙方進(jìn)行二級(jí)市場股票投資，乙方作為投資團(tuán)隊(duì)，其投資策略是通過大數(shù)據(jù)嚴(yán)格篩選買入一攬子股票，形成投資組合，以獲取穩(wěn)定收益”。

甲方提供理財(cái)資金，乙方提供保證金，共同存入甲方的證券賬戶，雙方出資比例為甲：乙=10:1。“乙方保證甲方本金安全，并按年化12%的收益支付甲方利息”（紅線部分）。甲方將賬號(hào)密碼告知乙方，由乙方進(jìn)行股票操作。

鄭慧是誰？一些在光大證券原云浮新興東堤北路證券營業(yè)部開戶的投資者匿名向券商中國記者表示，過去這些年一直以為鄭慧是光大證券員工。直到今年5月的證監(jiān)會(huì)公告，才發(fā)現(xiàn)鄭慧被定性為市場操縱者。

這種錯(cuò)誤認(rèn)知的形成，是因?yàn)閺膮f(xié)議簽署至今，投資者聯(lián)系對象一直是前述光大證券張林開團(tuán)隊(duì)。記者注意到，上述《投資委托協(xié)議》的空白處有張林開的簽字、手印及其身份證號(hào)碼。

據(jù)多名投資者提到，2017年至2018年張林開團(tuán)隊(duì)以光大證券名義宣稱其營業(yè)部即將開業(yè)，并通過電話、微信等方式邀約投資者開戶。隨后，投資者被張林開團(tuán)隊(duì)推薦名為“鎖倉”的理財(cái)業(yè)務(wù)，門檻100萬，保證本金安全，按本金的5%或10%保證金數(shù)額打入投資者賬戶，一種按照年化12%按月支付利息，一種按盈利各占50%分紅，虧損由張團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)。同時(shí)，投資者均被要求將賬戶密碼交給張林開團(tuán)隊(duì)，只能看賬戶，但不能操作。

一名投資者向記者回憶與張林開等人簽訂鎖倉業(yè)務(wù)的經(jīng)過，也反映出在不知情的情況下與身份不明人士簽署了投資委托協(xié)議。

“2017年底簽協(xié)議時(shí)，對方名字是空白，光大證券營業(yè)部業(yè)務(wù)員讓我先簽名，她稱之后拿到光大證券總部走流程。”雖然協(xié)議沒回到投資者手上，但合同已開始進(jìn)行，投資者表示，很快從賬戶收到利息。

“之后，我兩次向光大證券營業(yè)部要協(xié)議，但被拖著，理由要么是老總出差，要么沒蓋好章。”據(jù)該名投資者回憶，上述理財(cái)業(yè)務(wù)一直順利推進(jìn)，直到2019年初才想起協(xié)議未拿回來。“我再次問光大證券營業(yè)部要看協(xié)議，一個(gè)業(yè)務(wù)員拿出鄭慧簽名的協(xié)議給我，說之前簽訂的協(xié)議不見了，現(xiàn)在補(bǔ)簽給我。當(dāng)時(shí)我還以為鄭慧是光大證券的老總。后來我依然能如期收到利息，所以對這個(gè)簽名沒有太在意。”

另據(jù)記者多方了解，協(xié)議乙方簽字人主要為鄭慧或者楊杰二人。投資者所述，在業(yè)務(wù)過程中都沒有見過楊杰、鄭慧本人，也沒有這兩人的聯(lián)系方式；而張林開等人均以營業(yè)部執(zhí)照沒下來，需要拿到上級(jí)營業(yè)部蓋章或是總部蓋章為由，讓投資者先在協(xié)議上簽字。

最終，投資委托協(xié)議只有鄭慧/楊杰簽字、張林開的身份信息等，未有光大證券公章。

那么，光大證券在上述風(fēng)波中處于什么角色？在投資者看來，正是券商品牌背書才導(dǎo)致自己被騙。據(jù)悉，張林開等人與投資者溝通全程均在光大證券營業(yè)部或與光大營業(yè)部員工在微信、電話完成，投資者在光大證券開戶、賬戶密碼亦交付給光大員工。賬戶出現(xiàn)虧損時(shí)，張林開等人一開始在微信上宣稱由營業(yè)部負(fù)責(zé)，后來又在營業(yè)部給投資人簽了另外的結(jié)算協(xié)議兜底，該營業(yè)部員工幾乎全員參與。

有法律相關(guān)人士分析稱，投資者巨額財(cái)產(chǎn)交付委托的關(guān)鍵，在于認(rèn)為這是光大證券推出的理財(cái)以及確實(shí)全程由光大相關(guān)工作人員負(fù)責(zé)且承諾了兜底，“否則基于正常人的基本理性，是不可能把巨額資金（100萬起）交付給不認(rèn)識(shí)的陌生人進(jìn)行理財(cái)操作。”

在正式提起訴訟之前，有投資者自行向光大證券相關(guān)人士交涉這起糾紛，對方以“協(xié)議未蓋光大證券公章"理由，認(rèn)為公司不負(fù)有責(zé)任。

多名券商人士分析稱，上述風(fēng)波應(yīng)該是張林開及其團(tuán)隊(duì)的個(gè)人行為，可能與光大證券公司無關(guān)，但也暴露光大證券對分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理存在一定漏洞。

記者向光大證券了解是否知情張林開上述行為，以及公司目前是否有處置方案。對此，光大證券向券商中國記者回應(yīng)稱，本次監(jiān)管措施涉及違規(guī)行為主要發(fā)生在2018年至2019年，公司在2020年4月對原云浮新興東堤北路證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人張林開進(jìn)行免職處理，責(zé)令其專職處理相關(guān)事項(xiàng)，并做好客戶溝通工作。

針對監(jiān)管函中提及問題，光大證券表示，公司高度重視，已第一時(shí)間責(zé)令廣東分公司及相關(guān)營業(yè)部對業(yè)務(wù)開展及合規(guī)管理進(jìn)行全面整改，對相關(guān)責(zé)任人員啟動(dòng)進(jìn)一步問責(zé)。后續(xù)公司將圍繞證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)控合規(guī)管理等重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)一步梳理執(zhí)業(yè)行為風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管控措施，持續(xù)開展違規(guī)及異常交易行為監(jiān)控及執(zhí)業(yè)行為風(fēng)險(xiǎn)自查，加強(qiáng)從業(yè)人員合規(guī)、誠信及廉潔執(zhí)業(yè)行為案例警示教育及合規(guī)宣導(dǎo)工作，加大對違規(guī)行為的問責(zé)力度，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，不斷完善內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)和執(zhí)業(yè)行為管控，最大限度保護(hù)投資者合法權(quán)益。

投資者踩雷ST股本金巨虧 

疑被卷入市場操縱案

隨著投資者簽訂委托投資數(shù)年后，數(shù)億資金的投資委托后來出現(xiàn)巨虧。

記者了解到，委托資金最終竟基本用于買入一只后來被ST的股票——柏堡龍（002776，現(xiàn)為*ST柏龍），并產(chǎn)生巨額虧損。

一位投資者告訴記者，他在2018年打款進(jìn)賬戶，一開始不知道賬戶買了什么股票，后來知道是柏堡龍。自己觀察后，發(fā)現(xiàn)柏堡龍股價(jià)逐步走高，隨后開始下跌出現(xiàn)虧損。“2019年5月他們在沒有通知我們的情況下，把所有的賬戶全都以每股20多元的價(jià)格買入柏堡龍，一直虧損到股價(jià)3元左右，我忍不住自己清倉。我及家人的損失超過500萬元。”前述廣東投資者說。

盡管有投資者中途發(fā)現(xiàn)賬戶出現(xiàn)虧損后提出終止合作，但張林開等人未立即終止。據(jù)投資者反映，張林開等人聲稱找資金操盤，要把股價(jià)提到20多元給投資者解套，或以其他理由欺騙、拒絕、拖延。受此影響，有投資者未及時(shí)止損，甚至為彌補(bǔ)損失加倉買入該股票。

從股價(jià)走勢來看，*ST柏龍股價(jià)曾在2019年4月創(chuàng)下18.09元（前復(fù)權(quán)）的歷史高點(diǎn)，隨后在2019年5月單月暴跌近40%，截至今年8月1日收盤公司股價(jià)為2.2元，相較最高點(diǎn)蒸發(fā)超87%。

值得一提的是，柏堡龍?jiān)?019年5月21日及22日連續(xù)兩日跌停，而柏堡龍2019年5月23日、及2019年5月28日-30日的龍虎榜數(shù)據(jù)顯示，光大證券云浮新興東堤北路營業(yè)部均在買入前五的席位上。

有業(yè)內(nèi)人士指出，分支機(jī)構(gòu)大量賬戶出現(xiàn)趨同交易，買入同一只股票，證券公司是否有監(jiān)控到上述異常交易行為，值得關(guān)注。

今年5月中國證監(jiān)會(huì)披露的行政處罰決定書顯示，對陳娜娜、楊杰、鄭慧三人利用92個(gè)證券賬戶，操縱柏堡龍股價(jià)的行為，合計(jì)罰款300萬元。在前文提到投資者簽訂的委托協(xié)議中，作為乙方簽字的楊杰、鄭慧的身份也浮出水面。

該決定書指出，2018年7月6日至2019年5月31日，楊杰等人控制使用賬戶組，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢,連續(xù)交易、對倒“柏堡龍”，多次以盤中拉抬、尾市拉抬等手段影響股票交易價(jià)格和交易量，造成期間內(nèi)“柏堡龍”股價(jià)明顯異常，構(gòu)成操縱證券市場。至此，多名投資者懷疑，自己的賬戶被別有企圖的人用于市場操縱。

另根據(jù)*ST柏龍今年6月28日公告，公司實(shí)際控制人陳偉雄、陳娜娜已于6月19日因涉嫌欺詐發(fā)行股票罪、違規(guī)披露、不披露重要信息罪被執(zhí)行逮捕。

記者了解到，此次涉案較廣，投資者損失金額或比較大。一位投資者相關(guān)知情人士表示，在2019年3-6月間買入的投資者虧損比較嚴(yán)重，這部分投資者賬面虧損比例大約為本金的60-70%，“也有個(gè)別極端客戶260萬本金虧損了250萬元。”

多名投資者曾多次試圖向光大證券總部要求賠償虧損。相關(guān)投資者告訴記者，該營業(yè)部原負(fù)責(zé)人張林開等人阻礙投資人正常接聽電話并反映情況，并伙同他人不當(dāng)干擾投資者對于光大證券總部的電話回訪、風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)及有關(guān)評(píng)估問詢。

記者了解到，投資者中20多人已于2020年10月28日向當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)案，向不同相關(guān)部門投訴未果。但今年初又有多人同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)、廣東證監(jiān)局等證券監(jiān)管部門投訴舉報(bào)，截至目前，已經(jīng)接到廣東證監(jiān)局的回復(fù)，對光大證券及相關(guān)人員作出監(jiān)管措施的決定。

責(zé)編:王時(shí)丹 | 審校:陳筱娟 | 審核:李震 | 監(jiān)制:萬軍偉